Quem é o melhor gestor de fundos em fundos mútuos?
Taxas de consultoria (gestão)
A indústria normalmente se refere a isso como uma taxa de administração de investimentos e médiasentre 1-2% dos ativos(ou seja, um investimento de $ 100.000 pode custar entre $ 1.000 - $ 2.000 anualmente).
- Ignore a maioria dos grandes nomes. ...
- Vá pequeno. ...
- Observe o desempenho passado – mas com cuidado. ...
- Observe o portfólio e compare-o com seu benchmark. ...
- Observe o tamanho do portfólio. ...
- Observe o giro do portfólio – a porcentagem do portfólio comprada e vendida todos os anos.
- Warren Buffett. Bloomberg via Getty Images. ...
- Jorge Soros. O magnata nascido na Hungria é o presidente da Soros Fund Management e fundador do Quantum Fund. ...
- Ray Dalio. ...
- João Paulson. ...
- Seth Klarman. ...
- David Tepper. ...
- Steve Cohen. ...
- Andreas Halvorsen.
Classificação | Gerente | Anterior. Ativos |
---|---|---|
1 | Pedra Preta | US$ 5.150.053 |
2 | Grupo Vanguarda | US$ 4.761.881 |
3 | Rua Estadual Global | US$ 2.517.962 |
4 | Investimentos de Fidelidade | US$ 1.747.591 |
Relógio | Nome | Retorno de 5 anos (%) |
---|---|---|
PBFDX | Retorno Total Payson | 16,73% |
FGTX | Estoque Mega Cap da Fidelity | 16,52% |
STSEX | Troca BlackRock BlackRock | 16,27% |
Caixa USB | Qualidade de pereira comum | 16,13% |
Taxas de consultoria (gestão)
A indústria normalmente se refere a isso como uma taxa de administração de investimentos e médiasentre 1-2% dos ativos(ou seja, um investimento de $ 100.000 pode custar entre $ 1.000 - $ 2.000 anualmente).
Compreendendo as taxas de administração
As taxas de administração também podem cobrir despesas envolvidas na gestão de uma carteira, como operações de fundos e custos administrativos. A taxa de administração varia, mas geralmente varia entre0,20% a 2,00%, dependendo de fatores como estilo de gestão e tamanho do investimento.
- Joel Tillinghast. Joel Tillinghast ingressou na Fidelity como analista de ações em 1986, tendo trabalhado anteriormente no Bank of America, Drexel Burnham Lambert e Value Line Investment Survey. ...
- Will Danoff. ...
- Fique no fim. ...
- João Roth.
Pedro Lynché um dos investidores mais bem-sucedidos da história. O amor de Lynch por investir começou em seus primeiros anos, trabalhando como caddie. Aos 33 anos, Peter Lynch foi nomeado para administrar o lendário Fundo Magellan na Fidelity.
A maioria dos gestores de fundos mútuos recebe um salário base a cada ano, além de outras formas de remuneração que os levam muito além disso. A remuneração vem de um salário base, taxas de apoio, planos de remuneração diferidos, ações e opções de ações, bônus de desempenho para a empresa e equipes e benefícios não monetários.
Quais são as 3 principais empresas de fundos?
Como tal, é vantajoso concentrar-se nas famílias de fundos em vez de nos fornecedores de fundos.Fundos BlackRockestá no topo da lista em termos de ativos detidos por uma única família de fundos, seguida por outros nomes conhecidos, como Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors e Fidelity Investments.
Fundo (símbolo de ação) | Activos sob gestão | Taxa de despesas |
---|---|---|
Índice Vanguard Total Bond Market II (VTBIX) | US$ 274,7 bilhões | 0,09% |
Índice Institucional Vanguard 1 (VINIX) | US$ 269,6 bilhões | 0,035% |
Fundo de Crescimento de Fundos Americanos da América (CGFFX) | US$ 267,5 bilhões | 0,73% |
No seu último relatório SPIVA, que cobre os últimos 20 anos (até 2023), os investigadores da S&P salientaram queuma grande maioria dos gestores de fundos ativos acabou ficando para trás quando comparados aos seus respectivos índices. E esses resultados relativamente fracos apareceram independentemente das condições de mercado de curto prazo.
Carteira BlackRock Exchange (STSEX)
Facilmente um dos exemplos mais bem avaliados dos fundos mútuos mais seguros, o BlackRock Exchange Portfolio (MUTF:STSEX) busca o crescimento do capital a longo prazo e o consequente crescimento da renda a longo prazo, de acordo com seu prospecto.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Fundos do mercado monetário.
- Certificados de depósito de curto prazo.
- Títulos de capitalização série I.
- Letras do Tesouro, notas, títulos e TIPS.
- Títulos corporativos.
- Ações que pagam dividendos.
- Ações preferenciais.
Classificação | Símbolo | Nome do Fundo |
---|---|---|
1 | VSMPX | Fundo de Índice do Mercado de Ações Total Vanguard;Institucional Plus |
2 | FXAIX | Fundo de índice Fidelity 500 |
3 | VFIAX | Fundo de Índice Vanguard 500;Almirante |
4 | VTSax | Fundo de Índice do Mercado de Ações Total Vanguard;Almirante |
Resposta: Uma taxa de 1% éem torno da média da indústria, mas você poderia pagar menos. Você precisa se perguntar que tipo de valor está recebendo por essa taxa. “A taxa inclui serviços auxiliares, como planejamento financeiro ou preparação de impostos? A gestão de investimentos, como qualquer serviço, pode ser comprada.
No Morgan Stanley, ou em qualquer grande empresa, 1% é uma taxa bastante comum – e justa, em muitos casos – desde que cubra todos os custos de transação e seja a única remuneração dos Consultores na conta [o que significa que o cliente interesse deve ser o único interesse do Conselheiro.]
O salário do gerente de fundos na Índia varia entre ₹ 3,0 Lakhs a₹ 93,0 Lakhscom um salário médio anual de ₹ 30,3 Lakhs. As estimativas de salários são baseadas nos 268 últimos salários recebidos de gestores de fundos.
Por exemplo, 80% da riqueza pertence a 20% da população. O mesmo se aplica aos custos de investimento:se 20% dos activos forem investidos em mercados privados (capital privado, dívida privada, infra-estruturas, imobiliário, etc.), poderão representar 80% dos custos totais.
Quanto cobram os gestores de fundos mútuos?
Faixa AUM (em milhões de rúpias) | Fundos mútuos orientados para ações (TER máximo) | Outros fundos mútuos (TER máximo) |
---|---|---|
2000 - 5000 | 1,60% | 1,35% |
750 - 2000 | 1,75% | 1,50% |
500 - 750 | 2,00% | 1,75% |
Até 500 | 2,25% | 2,00% |
- Fundo de índice UTI Nifty 50.
- Fundo de Estratégia Passiva Prudencial ICICI.
- Fundo Sensex do Índice HDFC.
- Fundo HDFC Index Nifty 50.
- Fundo de índice ICICI Prudential Nifty 50.
- Fundo de índice DSP Nifty 50.
- Fundo Ouro SBI.
- Fundo de poupança de impostos de capital WhiteOak.
Fidelity e Vanguard são duas das maiores empresas de investimento do mundo. A Fidelity possui mais de 43 milhões de investidores individuais e US$ 1,5 trilhão em ativos sob administração (AUA). 1 Enquanto isso,A Vanguard tem mais de 30 milhões de investidores e US$ 8,5 trilhões em ativos sob gestão.
A família fundadora Johnson, individualmente e através de vários trustes, possui ações que representam uma participação votante de 49% na FMR e assinou acordos comprometendo-se a votar todas as suas ações como um bloco. Edward Johnson III era presidente do grupo, mas foi substituído por sua filha, Abigail Johnson.
StockBrokers.com 2024 Annual Awards, janeiro de 2024: Fidelity foi classificadaNº 1 geral entre 17corretores online avaliados no StockBrokers.com 2024 Annual Awards.
References
- https://www.pionline.com/largest-money-managers/2022-full-list
- https://finance.yahoo.com/news/passive-income-7-ways-extra-130052593.html
- https://www.hdfclife.com/insurance-knowledge-centre/investment-for-future-planning/mutual-fund-fees
- https://scripbox.com/mf/will-mutual-fund-investment-drop-to-zero-ever/
- https://www.investopedia.com/investing/when-to-sell-mutual-fund/
- https://www.smallcase.com/collections/best-lower-expense-ratio-mutual-funds/
- https://www.fidelity.com/why-fidelity/overview
- https://www.ifa.com/articles/active-fund-managers-benchmark-analysis-sp
- https://www.irs.gov/publications/p925
- https://en.wikipedia.org/wiki/Fidelity_Investments
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/articles/investing/100815/3-biggest-mutual-fund-companies-us.asp
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/how-to-handle-your-mf-investments-when-markets-are-falling-sharply/1435
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/08/money-market-break-buck.asp
- https://www.bankrate.com/investing/worlds-largest-mutual-funds/
- https://www.ambitionbox.com/profile/fund-manager-salary
- https://barbarafriedbergpersonalfinance.com/should-i-sell-my-mutual-fund/
- https://www.sec.gov/investor/pubs/sec-guide-to-mutual-funds.pdf
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/how-mutual-funds-perform-during-market-crashes/
- https://www.fool.com/investing/2023/11/26/want-to-outperform-92-of-professional-fund-manager/
- https://www.quora.com/If-I-invest-Rs-10-000-PM-for-10-years-in-a-mutual-fund-then-how-much-can-I-get-and-which-mutual-fund-will-you-suggest
- https://groww.in/blog/i-have-a-strategy-behind-withdrawing-money-from-mutual-funds-do-you
- https://groww.in/blog/things-do-when-losing-money-mutual-funds
- https://www.fidelity.com/products/trading/Trading_Platforms_Tools/excessive_trading_policies.shtml
- https://www.pensionfundsonline.co.uk/articles/the-8020-rule-
- https://timesofindia.indiatimes.com/business/faqs/mutual-fund-faqs/mutual-fund-risks-can-all-money-be-lost-in-a-mutual-fund/articleshow/67638471.cms
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://www.moneycontrol.com/news/business/decoded-mutual-funds-fiis-are-net-buyers-then-why-are-small-midcaps-bleeding-12451011.html
- https://www.investopedia.com/investing/how-pick-best-mutual-fund/
- https://www.investopedia.com/terms/f/four-percent-rule.asp
- https://www.westernsouthern.com/investments/pros-and-cons-of-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/060616/can-certificates-deposit-cds-lose-value.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/passive-income:-7-ways-to-make-an-extra-$1000-a-month
- https://www.investopedia.com/articles/investing/122215/5-allstar-fidelity-portfolio-managers.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/6-things-to-know-about-how-mutual-funds-work
- https://koshex.com/blog/reasons-why-people-avoid-investing-in-mutual-funds
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/im-65-years-old-is-it-too-late-to-invest/
- https://www.investopedia.com/investing/limiting-losses/
- https://upstox.com/learning-center/share-market/everything-you-need-to-know-about-the-15-15-15-rule-in-mutual-funds/
- https://www.bankrate.com/investing/passive-income-ideas/
- https://www.quora.com/Is-it-a-bad-decision-to-invest-your-money-with-a-wealth-management-team-from-Morgan-Stanley-charging-1-of-total-value-per-year
- https://finance.yahoo.com/news/3-safest-mutual-funds-buy-000959829.html
- https://www.investopedia.com/vanguard-vs-fidelity-4587961
- https://relayfi.com/blog/how-to-make-10k-per-month
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-how-8-4-3-compounding-interest-rule-can-accelerate-your-sip-investment-calculator-ppf-mutual-funds-fd-fixed-deposit-tax-saving-schemes-280198
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/is-mutual-fund-safe/
- https://money.usnews.com/investing/articles/mutual-funds-vs-stocks-which-are-better-investments
- https://onedayadvice.com/blog/a-breakdown-of-investment-management-fees
- https://www.tataaia.com/blogs/financial-planning/things-to-do-when-losing-money-in-mutual-funds.html
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/wealth-management/management-fees/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-500-a-month/
- https://www.marketplace.org/2023/01/20/why-do-we-allow-investors-to-deduct-stock-market-losses-from-their-taxes/
- https://www.marketwatch.com/tools/top-25-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/091815/when-are-mutual-funds-considered-bad-investment.asp
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/sip-of-rs-1000-monthly-can-lead-to-significant-gains-heres-how-much-you-can-save-in-10-20-and-30-years-410464-2023-12-22
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://groww.in/blog/how-many-mutual-funds-invest
- https://www.investopedia.com/terms/c/capital-loss-carryover.asp
- https://m.economictimes.com/markets/expert-view/when-is-the-right-time-to-exit-a-mutual-fund-what-are-the-tax-implications-shilpa-bhaskar-gole-explains/articleshow/104322229.cms
- https://medium.com/@Levente22/14-proven-ways-to-make-2-000-3-000-per-month-in-passive-income-2107fea2ee03
- https://www.dspim.com/knowledge-hub/learn/mutual-fund-intermediate/should-i-put-all-my-money-in-only-mutual-funds-how-can-i-create-a-portfolio-of-mutual-funds
- https://www.mutualfundssahihai.com/en/what-happens-when-mutual-fund-company-shuts-down-gets-sold
- https://www.merrilledge.com/article/mutual-fund-and-taxes-a-primer-to-help-lighten-the-load
- https://www.investopedia.com/ask/answers/10/mutual-funds-advantages-disadvantages.asp
- https://the-international-investor.com/investment-faq/choose-best-fund-manager
- https://www.quora.com/What-is-the-maximum-amount-of-money-a-mutual-fund-can-lose
- https://big4accountingfirms.org/best-fund-mangers/
- https://www.linkedin.com/pulse/8-easy-ways-make-100-day-leo-thapa-9yxwf
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/50-equity-mutual-funds-fail-to-beat-their-benchmarks-in-2023/articleshow/106082357.cms
- https://www.investopedia.com/terms/p/peterlynch.asp
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/121515/how-much-mutual-fund-managers-make.asp
- https://www.morningstar.ca/ca/news/185504/how-long-do-i-have-to-wait-before-i-can-buy-back-a-fund-i-just-sold.aspx
- https://www.bajajfinserv.in/investments/how-much-should-you-invest-in-mutual-funds
- https://www.icicibank.com/blogs/mutual-fund/chasing-top-performing-mf
- https://www.quora.com/Can-I-inject-an-additional-lump-sum-amount-into-a-mutual-fund-if-there-is-already-an-ongoing-SIP
- https://www.livemint.com/money/ask-mint-money/should-i-invest-in-more-than-one-scheme-for-one-category-of-mutual-funds-11695710720538.html
- https://mintgenie.livemint.com/news/personal-finance/is-investing-in-multiple-mutual-funds-right-for-you-weigh-its-pros-and-cons-first-151678851233348
- https://www.bajajfinserv.in/investments/what-is-monthly-income-plan-mip
- https://www.nerdwallet.com/calculator/compound-interest-calculator
- https://www.marketwatch.com/picks/i-have-an-ira-with-800-000-in-it-is-a-1-fee-reasonable-to-pay-on-this-de948e9a
- https://americandeposits.com/what-happens-business-deposits-bank-fail/
- https://investor.vanguard.com/investment-products/money-markets
- https://m.economictimes.com/mf/mf-news/mutual-fund-assets-up-35-in-fiscal-2024/articleshow/109351109.cms
- https://www.livemint.com/mutual-fund/these-elss-mutual-funds-gave-over-20-percent-annualised-returns-in-the-past-5-years-icici-pru-value-discovery-fund-11711023145399.html
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/15-x-15-x-15-rule-of-mutual-funds-your-rs-500-per-day-savings-can-make-you-a-crorepati-here-is-how-11683343534356.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/050115/what-are-some-reallife-examples-8020-rule-pareto-principle-practice.asp
- https://www.motilaloswal.com/article-details/when-to-sell-your-mutual-fund-investments/5388